SIP क्या है? कैसे शुरू करें और क्या फायदे हैं?

SIP  ये नाम आपने कई बार सुना होगा, लेकिन कभी आपने सोचा है की यह वास्तव में SIP क्या है या फिर ये कैसे काम करता है क्यों की आजकल हर कोई निवेश करने के लिए SIP की सलाह देता है। तो चलिए आज हम SIP के बारे में आसान शब्दों में जान लेते है की SIP क्या है? यह कैसे शुरू करें और इसके क्या फायदे हैं?
SIP का फुलफॉर्म है Systematic Investment Plan याने की  थोड़ी थोड़ी रकम निवेश करना फिर चाहे वो हर महीने या हर हफ्ते हो। इसमें आप हर महीना निवेश कर के एक बड़ा फंड बना सकते हो। आसान शब्दों में कहे तो जैसे आपकी EMI हर महीने जाती है वैसे SIP भी हर महीना एक सुनिश्चित राशि म्यूच्यूअल फंड में निवेश करती है।

SIP क्या है, किस तरह से काम करता है ?

जब आप SIP शुरू करते है तो आपको तय करना होता है की हर महीना कितना पैसा निवेश करना है। उदहारण के तौर पर ५००,१०००,१५०० आदि। यह पैसा म्यूच्यूअल फंड में निवेश होता है।
SIP में हर बार जब आप पैसा लगाते हो तो आपको कुछ यूनिट्स मिलते है वह आपको NAV (Net Asset Value) के अनुसार प्राप्त होते है। यह यूनिट्स कभी कम होते है तो कभी बढ़ते है। मतलब NAV के अनुसार यह कम ज्यादा होते रहते है

SIP के मुख्य फायदे

SIP से आप छोटी-छोटी बचत कर के बड़ा फंड बना सकते है। याने की आप ५०० से लेके शुरू कर सकते है और धीरे धीरे यह रकम बढ़ के बड़ा फंड बन सकती है। आप इसको आपके मंथली बजट के हिसाब से SIP Modify कर के कम ज्यादा कर सकते हो।
अगर आप SIP में लम्बे समय तक निवेश करते है तो आपको आपके ब्याज में भी ब्याज मिलता है जिसे हम compound interest बोलते है, यह एक बहुत ही फायदेमंद चीज़ है । एक उदाहरण के तौर पर मान लीजिये ₹2000 प्रति माह SIP से अगर 12% रिटर्न मिले तो 20 साल में यह लगभग ₹20 लाख हो सकता है!
इसका और एक फायदा यह है की आपको हर महीना निवेश करना होता है तो सेविंग्स की आदत लगती है जो आपको लम्बे समय में बहुत बड़ा फायदा देती है। आप SIP में  Invest करें तो Section 80C के तहत आपको Tax Benefit भी मिलते है।

SIP कैसे शुरू करें?

SIP शुरू करने से पहले आपके निवेश का लक्ष्य तय करे, इसका मतलब है की आप किस लिए निवेश करना चाहते है , जैसे की जल्द रिटायरमेंट , बच्चों का एजुकेशन , घर खरीदना, शादी आदि। अगर आपको SIP शुरू करनी है तो पहले किसी भी सही प्लेटफार्म चुनकर KYC प्रक्रिया पूरी करनी होती है , उसके बाद फंड और राशि चुन के उसमे निवेश कर सकते है। हर महीना कोई भी तारीख चुन के SIP शुरू कर सकते है। हर महीना कोई भी तारीख चुन के SIP शुरू कर सकते है। हर महीना राशि को बढ़ा सकते है जिसे Step-Up SIP कहते है यह एक स्मार्ट रणनीति है।
अगर आपको इसकी पूरी जानकारी चाहिए तो हमारा यह ब्लॉग जरूर पढ़े , यहां आपको हर बात आसान और स्पष्ट भाषा में समझाई गई है।

SIP से जुडी कुछ जरूरी बातें

यह एक लम्बी अवधि का निवेश है, आपको धैर्य से निवेश करना पड़ता है याने की कम से कम ५ साल तक निवेश करते रहे।
दूसरी महत्वपूर्ण बात, Market अगर ऊपर निचे हो जाये तो SIP बंद ना करे, अक्सर लोग इसके कारण SIP में निवेश करना बंद कर देते है। तो यह जारी रख।
समय पर आपके SIP की समीक्षा करे यानि की इसे परख ले, मतलब की आपका चुना हुआ फंड कैसे परफॉर्म कर रहा है, जरुरत के अनुसार अपने SIP की राशि बढ़ाना। अगर आपकी इनकम बढ़ती है तो आप थोड़ा SIP अमाउंट जरूर बढ़ा सकते है इसको Step-up SIP कहते है । इन बातो पर गौर करे

निष्कर्ष

SIP एक बहुत ही स्मार्ट, सुरक्षित निवेश प्रक्रिया है। अगर आप भविष्य में अपने पैसो की इन्वेस्टमेंट करना चाहते है तो SIP जरूर शुरू करे। क्यों की पैसा बढ़ना भी बहुत जरुरी होता है और यही छोटे छोटे निवेश एक बड़ा भविष्य बनाते है ।अगर आप यह ब्लॉग पढ़ रहे है तो समझ लीजिये की आपने फाइनेंसियल फ्यूचर की और पहिला कदम उठा लिया है। बस इसके जारी रखना है

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल (FAQ):

क्या SIP में पैसा डूब सकता है?

यह एक म्यूच्यूअल फंड में निवेश होता है और मार्किट गिरने की सम्भावना भी होती है, अगर आप लम्बे समय तक निवेश करते रहे तो डूबने का रिस्क कम होता है।

SIP कितने रुपये से शुरू किया जा सकता है?

SIP आप ५०० रुपये से शुरू कर सकते है। कुछ फंड्स में न्यूनतम राशि ₹ १०० भी होती है।

SIP और FD में क्या फर्क है?

FD में आपको Fixed Return मिलता है और SIP से आपको Market Performance के अनुसार return मिलता है।

SIP और Lump Sum में क्या अंतर है?

SIP में आप हर महीना एक निश्चित राशि निवेश की जाती है और लम्प शूम में आप एक बार में बड़ी राशि निवेश की जाती है।

क्या SIP में निवेश बंद किया जा सकता है?

जी बिलकुल, आप कभी भी अपनी SIP बंद कर सकते है या फिर उसको कुछ महीनो के लिए pause कर सकते है। इसमें कोई पेनल्टी नहीं होती।

उम्मीद करता हु की इस ब्लॉग को पढ़ने के बाद आपको समझ आया होगा की SIP क्या है और यह कैसे कैसे शुरू करें। अगर ये ब्लॉग आपको पसंद आया हो तो अपने दोस्तों और परिवार के साथ शेयर करना न भूलें ताकि वो लोग भी जान सके की SIP क्या है